El robo de identidad es una amenaza creciente y su número de Seguro Social (SSN) es el objetivo principal de los delincuentes. Mientras que las distracciones como los eventos estacionales o la vida cotidiana hacen que la atención se centre en otra parte, los estafadores aprovechan las vulnerabilidades de la seguridad digital. Su SSN no es sólo un número; es la clave de su vida financiera, ya que permite solicitudes de crédito fraudulentas, fraude fiscal e incluso robo de identidad médica.
Afortunadamente, no tienes por qué ser una víctima. Existen dos defensas poderosas y gratuitas: bloquear su SSN y congelar su crédito. Estas medidas añaden inconvenientes menores pero ofrecen una fuerte protección contra una crisis financiera potencialmente devastadora.
¿Qué hacen estas protecciones?
Un bloqueo de SSN evita el uso no autorizado de su número para verificación de empleo, mientras que un congelamiento de crédito bloquea la apertura de nuevas cuentas de crédito a su nombre. La ligera fricción de desbloquear su información cuando sea necesario es mucho mejor que limpiar después del robo de identidad.
Para aquellos cuyos datos se han visto comprometidos en violaciones, la acción inmediata es crucial. Bloquear su SSN y congelar su crédito debería ser una prioridad.
Cómo bloquear su número de Seguro Social
La Administración del Seguro Social (SSA) ofrece dos métodos para bloquear el acceso a su SSN:
- Llame a la SSA: Comuníquese con ellos al 1-800-772-1213 entre las 8 a. m. y las 7 p. m. hora local, de lunes a viernes. Los tiempos de espera son más cortos por la mañana y más tarde durante la semana.
- Cree una cuenta MyE-Verify: Utilice la plataforma en línea de la SSA para bloquear su SSN. El candado tiene una duración de un año, con un aviso de caducidad de 30 días para su renovación.
Este método es particularmente útil porque muchos empleadores utilizan E-Verify, el servicio de la SSA y del Servicio de Ciudadanía e Inmigración de EE. UU., para verificar la elegibilidad para el empleo. Bloquear el acceso evita que los delincuentes verifiquen identidades fraudulentas.
Las compensaciones
Bloquear su SSN, al igual que congelar su crédito, restringe su propio acceso. Deberá desbloquearlo cuando solicite empleo o beneficios. Sin embargo, este inconveniente es un pequeño precio a pagar por la seguridad, especialmente si ha sido víctima de robo de identidad laboral o fraude fiscal. Para protección fiscal adicional, considere obtener un PIN de protección de identidad (IP PIN) del IRS.
Bloqueo de SSN versus congelación de crédito: ¿Cuál es la diferencia?
Ambos son gratuitos, pero protegen activos diferentes. Un bloqueo de SSN protege su registro de Seguro Social, mientras que un congelamiento de crédito restringe el acceso a sus informes de crédito. Para implementar un congelamiento de crédito, comuníquese con las tres principales agencias de crédito: Experian, Equifax y TransUnion.
¿Es suficiente bloquear?
Bloquear su SSN puede impedir el fraude laboral y el robo de beneficios gubernamentales, pero no es infalible. El robo de identidad está evolucionando. Protéjase compartiendo su SSN solo cuando sea absolutamente necesario y evitando solicitudes no solicitadas.
Supervise sus cuentas financieras e informes crediticios para detectar actividades inusuales. Considere los servicios de monitoreo de crédito o protección contra robo de identidad para mayor seguridad, incluido el monitoreo de la web oscura y asistencia de restauración de guante blanco si se ve comprometido. Congelar su crédito con las tres agencias es una capa adicional de defensa contra nuevas líneas de crédito fraudulentas.
Bloquear su SSN y congelar su crédito son pasos proactivos para proteger su identidad financiera. No son garantías absolutas, pero elevan significativamente el listón para los delincuentes, lo que hace que su información personal sea más difícil de explotar.
